📡 Prévision des transactions & scénarios
Prévoir des transactions immobilières revient à prévoir une demande, et ce site le fait avec les méthodes de la planification, en deux étages. Le premier explique le taux du crédit immobilier par les taux de marché ; le second explique les ventes de logements anciens par ce taux de crédit, les intentions d'achat des ménages et le chômage, chacun pris avec son propre décalage.
La projection est publiée avec son backtest hors échantillon et sa bande d'incertitude, et les scénarios permettent d'en manipuler les leviers. Les prévisions déjà publiées, elles, sont archivées et confrontées au réalisé sur leur propre page.
Modèle chiffré « indicateurs avancés → transactions », calibré sur les séries réelles.
Deux étages : (1) le taux de crédit est modélisé à partir de l'OAT 10 ans et de l'Euribor
3 mois ; (2) les ventes de logements anciens (cumul 12 mois) sont expliquées par le taux
de crédit, les intentions d'achat et le chômage, chacun décalé. Un backtest hors
échantillon mesure la valeur prédictive.
1. Modèle de taux de crédit (OAT 10 ans + Euribor 3 mois)
2. Nowcast des transactions & backtest hors échantillon
Le modèle entraîné uniquement sur les données antérieures au découpage reproduit la
contraction 2022-24 puis la reprise 2025-26 — sans les avoir vues. C'est la preuve que ces
indicateurs avancés « prévoient » réellement.
🔬 Vérifier les décalages retenus
Déplacez le décalage d'un prédicteur : le modèle est réestimé et son R² bouge. C'est ce
qui rend la recherche en grille auditable plutôt qu'affirmée. La courbe entière
arrive en une requête, donc le curseur ne provoque aucun aller-retour réseau.
2 bis. Projection à horizon (décalages déjà observés)
Jusqu'au repère, la projection n'utilise que des valeurs d'indicateurs déjà publiées
(décalées de leurs délais estimés) — sans hypothèse. Au-delà, chaque indicateur manquant
est maintenu à sa dernière valeur connue. Bande = ±1,28·RMSE hors échantillon.
3. Panneau de scénarios : macro → marché
Effet à terme (après les décalages estimés) si ces conditions persistent, appliqué au
niveau actuel réel — approche en écart, robuste au biais de niveau du modèle de taux.
→ Propagation au chiffre d'affaires benchmark
Élasticité transactions→CA estimée sur les trimestres publiés (indicative — les séries
d'entreprise sont courtes). Hexaom (neuf) et Kingfisher France (rénovation) réagissent aux
transactions avec un décalage. Le choc de transactions propagé est celui du scénario
ci-dessus.
Pour croiser ces prévisions avec vos ventes, voir la page
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